一、商业银行资本结构研究（论文文献综述）
高文杰[1]（2020）在《我国银行资本结构影响因素及优化速度研究》文中认为资本结构问题贯穿银行业的整个生命周期,是金融领域重点关注问题之一。资本结构反映了银行总资产的来源和比例关系,合理的资本结构能够降低银行的信用风险和破产清算风险,同时提高盈利能力。银行业是一种影响广泛、高风险性和负债经营的服务业,且对国家的经济发展具有重要作用,合理的银行资本结构在一定程度上能够推动国家的经济发展。因此,研究我国银行资本结构影响因素及优化速度具有重要意义。本文主要研究我国银行资本结构影响因素及优化速度问题。首先,分析了国内外资本结构研究现状,说明了我国的研究局限。其次,对资本结构的相关概念和相关理论加以阐释,这些理论主要说明了资本结构的影响因素及影响机制和最优资本结构的存在性。再次,在这些成熟理论的基础上,分析了资本结构与影响因素之间的关系,构建了资本结构影响因素模型和资本结构优化速度测算模型。最后,选取了71家银行样本在2011年至2018年共8年的年度数据,处理数据并对回归结果加以分析。实证结果表明:不区分银行性质,盈利性、规模、不良贷款率和成长性与银行资本结构的关系是显着正相关,资产担保价值、税收效应、存贷款率和通货膨胀与银行资本结构的关系是显着负相关;对于城市商业银行,税收效应、资产担保价值、经济发展水平和通货膨胀与银行资本结构有显着负相关关系,盈利性和不良贷款率与银行资本结构有显着正相关关系;对于农村商业银行,税收效应和资产担保价值与银行资本结构有显着负相关关系,盈利性、规模、不良贷款率和经济发展水平与银行资本结构有显着正相关关系;对于股份制商业银行,税收效应、资产担保价值、不良贷款率和通货膨胀与银行资本结构有显着负相关关系,盈利性和规模与银行资本结构有显着正相关关系。对资本结构优化速度进行测算,得出我国银行整体的优化速度为0.69。区分银行性质进行分类测算,得出我国农村商业银行的优化速度最快,城市商业银行次之,股份制商业银行最慢。通过对我国银行业的资本结构现状及实证结果进行分析,提出了三个建议:第一,提高债务资本的经营能力;第二,在股权市场上获得融资;第三,加强行业监管。
彭媛媛[2]（2020）在《株洲JS银行资本结构对财务风险影响研究》文中指出对资本的监管是商业银行监管的重要方面。资本结构的合理性能够充分体现商业银行资金补充效率的高低,同时也能反映出银行抵御风险的能力。近年来,我国商业银行的管理制度不断地完善、优化,银行内的资本结构也发生了较大的调整。商业银行的资本结构具体通过哪些指标以及经由什么样的方式如何影响财务风险,成为我们现在亟需解决的问题。解决这些问题,将有助于从控制风险水平上来完善优化银行的资本结构,从而进一步使银行实现市场价值最大化,增强核心竞争力,并在当前激烈的市场竞争中取得优势地位,促进其长远稳定发展。从资本结构入手分析其对商业银行财务风险水平的影响,对于优化银行内部资本结构、提高银行内部管理水平和控制能力、增强银行抵御财务风险的能力等具有重要的现实意义。本文通过梳理相关的文献研究和系统的理论分析,在对株洲JS银行的资本结构与财务风险现状分析的基础上,通过选取JS银行相关数据构建多元回归模型,对株洲JS银行资本结构对财务风险影响进行实证分析。本文针对资本结构中的资产负债率、核心资本充足率及不良贷款率三个指标分别对反映财务风险的筹资风险、投资风险、经营风险与成长风险在95%的置信水平上是否存在显着的正向或负向作用,以及运用“Z-Score”模型分析资本结构中各项指标对总财务风险如何影响等进行了重点分析。并进一步根据实证分析结果提出严控债务资本、扩宽筹资渠道、完善资本结构、优化业务布局、构建风险防范与处理机制等相关对策建议。
杨克成[3]（2020）在《我国区域性商业银行资本结构管理研究》文中提出自莫迪格利安尼-米勒模型（Modigliani Miller Models）提出以来,企业资本结构相关研究已成为公司金融的重要议题之一,并逐步在商业银行领域得到应用。按照银保监会法人机构统计口径,我国商业银行主要包括国有大型银行、全国性股份制商业银行、城市商业银行和农村商业银行等,后两类机构属于区域性商业银行。与全国性商业银行相比,区域性商业银行具有资产规模较小、数量众多、展业区域集中等方面的特点,在服务区域经济社会发展等方面发挥着不可替代的作用。进一步地,区域性商业银行的经营绩效、风险抵补和服务实体经济的能力取决于其资本结构是否合理、资本结构调整方向和速度是否合理等。论文旨在对我国区域性商业银行资本结构影响因素、调整机制进行系统研究,进而在量化分析的基础上给出政策建议。首先,论文以动态权衡理论为研究视角,构建了我国区域性商业银行资本结构静态模型和动态调整模型,并通过理论分析和实证检验回答了以下几个问题:第一,哪些内部因素会对我国区域性商业银行的资本结构构成影响?我国区域性商业银行是否存在目标资本结构?如果存在,资本结构的向上、向下调整速度是否存在非对称性等问题。第二,包括宏观经济、货币政策、产业竞争等在内的外部经营环境因素,是否会对我国区域性商业银行资本结构产生显着影响?如果存在,将导致资本结构调整呈现顺周期还是逆周期特征等问题。第三,金融监管政策及制度的演进是否会对我国区域性商业银行资本结构产生外生冲击?如果存在,此类外生冲击多大范围和多长时期内存在等问题。在实证分析过程中按照“先内部因素、后外部因素和两类因素相结合”的思路,探讨各类因素对资本结构的影响。论文选取2018年末我国净资产排名前200名的区域性商业银行为样本,采用2010—2018年间样本数据对上述问题进行实证检验。研究结果表明,我国区域性商业银行存在一个目标资本结构,并会根据实际资本结构与目标资本结构的偏离方向,通过向上或向下的资本结构调整在多个时期内实现向目标资本结构的回归,且向上调整速度高于向下调整速度。我国区域性商业银行的资产规模、有形资产占比等银行特征层面因素与资本结构呈显着的正相关关系,说明此类内部因素能够对资本结构产生重要的影响作用。关于外部经营环境类因素与资本结构间关系的检验结果表明,一方面,我国区域性商业银行资本结构调整具有前瞻性和以风险为导向,在经济繁荣期能够有意识地积累内源性资本,呈现逆周期性;另一方面,宽松的货币政策能够加快我国区域性商业银行资本结构的向上调整速度,其作用机制在于宽松的货币政策会带来货币供应量的上升和市场利率的下降,并导致债务性融资成本的下降。同时,基于Boone指数的我国区域性商业银行市场竞争程度的量化估计和检验结果表明,市场竞争能够作为一种外部治理机制降低委托代理成本,有助于改善区域性商业银行高级管理层的低负债倾向而加快资本结构向上调整的速度,且这一效应主要体现于民营样本中。此外,关于金融监管政策类因素与资本结构间关系的检验结果表明,第一,2015年存款保险制度的实施带来一定的道德风险,增强了我国区域性商业银行开展债务性融资的动机,导致其资本结构向上调整,重点结论是民营样本、农商行样本和资产规模较小样本中出现道德风险的可能性更高;第二,2017年银行业系列强监管、严监管政策的实施,对我国区域性商业银行形成了一定的威慑效应,导致其资本结构向下调整,较好地实现了政策目标。最后,论文就我国区域性商业银行优化资本结构管理提出建议。从微观层面看,我国区域性商业银行要加强股东股权管理和关联交易控制,提高各类公司治理主体的履职能力,构建多层次、多渠道和多元化的资本补充机制;从中观层面看,当地国资委或财政局作为国有金融资本出资人要健全对区域性商业银行的国有金融资本管理机制;从宏观层面看,金融监管部门要进一步完善相关政策规定,为我国区域性商业银行资本结构管理提供更为适宜的制度环境。
冯晓扬[4]（2020）在《华夏银行资本结构对经营绩效的影响研究》文中认为随着全球经济一体化进程的不断推进,金融业也呈现出全球化发展的趋势,我国的金融机构与国外的金融机构联系更加紧密,国际金融一体化的格局正在形成。但商业银行将面临着国内银行竞争以及国外银行竞争的双重压力,互联网金融项目的突起,都给传统银行带来了挑战。越来越激烈的行业竞争和复杂的资本环境,给我国商业银行提出了更高的要求,银行业面临着巨大的挑战。因此,在这样的背景下,华夏银行只有不断完善资本结构,提高抵抗风险的能力和经营水平,才能增强自身竞争力,在激烈的竞争中取得更长远的发展。本文在研究对象以及研究指标上进行了创新,选用华夏银行这一家银行作为研究对象,以此来研究单个商业银行资本结构对经营绩效的影响作用,研究指标上采用因子分析来得出综合经营绩效。首先以资本结构和经营绩效的相关理论为基础,借鉴了《巴塞尔协议》对商业银行资本的规定,从核心资本、附属资本两个方面来衡量华夏银行资本结构,并结合我国商业银行绩效的评价体系特征,从盈利性、流动性、安全性、成长性四个方面来衡量华夏银行经营绩效,详细分析了华夏银行资本结构与经营绩效的现状。本文选用华夏银行2006-2018年相关数据,选取综合经营绩效作为被解释变量,选取资本结构作为解释变量,通过因子分析来计算出综合经营绩效,并利用因子分析提取主成分的方法解决了各自变量以及控制变量之间的多重共线性问题,将提取出的两个主成分与综合经营绩效进行了回归分析,并基于原解释变量、原控制变量和标准变量之间的关系,还原了主成分,最后得到了原始的解释变量、控制变量和被解释变量之间的回归方程,进一步研究分析华夏银行资本结构对经营绩效的影响。本文研究发现:（1）核心资本方面:第一大股东与第二大股东持股比例的比值与经营绩效呈正相关,第一大股东持股比例与经营绩效呈正相关,前五大股东持股比例与经营绩效呈正相关,股本占核心资本的比例与经营绩效呈负相关;（2）附属资本方面:附属资本占核心资本的比例与经营绩效呈负相关。此外,华夏银行资产负债率、资产规模对经营绩效也有一定的正向影响。提出从两个方面着手来提高华夏银行的经营绩效,一方面是华夏银行自身资本结构的优化和完善,另一方面是内外部治理环境的不断完善。
何先敏[5]（2019）在《安徽省农村商业银行资本结构与成长性研究》文中指出目前,虽然学术界在资本结构与成长性这两个方面有着较多的研究,但是关于类似银行业这样特殊企业的资本结构、成长性以及银行类企业二者之间的关系相关研究较少,也不太成熟。银行业因其资本结构较为特殊,其资本结构与成长性的相关性更值得进行研究。另外,近年来外资银行的不断进入,国有大型银行重心下移,互联网金融项目的突起,都给农村商业银行银行带来了挑战。而农村商业银行因为地理区域很难限制,存贷款等业务跨区域发展限制条件高,利用科技水平能力明显弱于国有银行以及民营大型银行,导致其成长发展受限。因此,农村商业银行应将更多精力放在内在资本结构等经营完善方面,实现其在本区域甚至跨区域市场上可持续发展。因此,研究农村商业银行资本结构与成长性,对于提高其竞争力具有十分重要的意义。本文以此为出发点,选取比较有代表性并且笔者较为熟悉的安徽省农村商业银行作为研究对象,研究其资本结构、成长性以及二者之间的发展,希望对安徽省农金事业发展提供可行的建议。本文先回顾了关于国内外学者关于企业资本结构相关理论、成长性理论以及关于二者关系的相关理论。然后选取了学术界经常使用的四个指标,对安徽省农商行的资本结构进行研究分析。本文认为安徽省农村商业银行负债率较高且改制以来呈上升趋势;资本充足率基本达到监管要求;债务资本较为单一,但一直呈好转趋势;权益资本来源需要扩充。从银行规模、经营业绩、成长潜力、金融生态等指标来分析安徽省农商行的成长性特点,得出对于影响银行业成长性的各因素各家农商行表现不尽相同,但总体上安徽省农商行改制以来成长性良好。结合资本结构与成长性的现状描述分析,本文以成长性系数为因变量,以资产负债率、资本充足率、期末同业存款及其他金融机构存放款项与负债比例和期末盈余公积与所有者权益比例为自变量,选取资产的对数作为控制变量,构建多元线性回归方程,进行实证分析。认为资产负债率、资本充足率、期末同业存款及其他金融机构存放款项与负债比例和期末盈余公积与所有者权益比例与其成长性呈正相关关系。最后,根据资本结构对成长性的影响情况,提出优化安徽省农村商业银行发展的对策。
吉才玲[6]（2020）在《商业银行资本结构对流动性风险影响研究》文中研究指明随着经济全球化,各国经济相互影响、错综复杂,我国的经济金融也面临着诸多挑战。在此宏观经济背景下,作为国民经济重要组成部分的银行体系存在更大的潜在风险。流动性风险是我国商业银行风险管理的核心,各类风险之间相互联系,其他各种风险的产生最终会有流动性不足产生流动性风险的可能。流动性风险极具扩散性,任何银行出现流动性风险极有可能会传播给其他商业银行或相关的金融机构,甚至对整个金融体系稳定性产生影响。商业银行的“短融长投”高负债经营模式,通过存款业务获取资金并用于贷款投资实现资金配置转换。银行利用财务杠杆进行高风险投资,在加速社会存量资金运转的同时,也不断要求银行增加对资金流动性的管理,避免财务杠杆过高,导致流动性风险发生。本文通过研究资本结构对流动性风险的影响,对于强化银行资本管理,优化资本结构,提高银行风险抵抗能力具有重要意义。本文首先阐述文章的选题背景及研究意义,整理国内外文献,确定文章思路及框架。其次从资本结构理论分析其对风险的影响机理,结合商业银行资本结构特性,从融资结构、债务结构及股权结构的三个层面分析其对流动性风险的影响。结合前文的理论分析,确定资本结构测量指标。从监管体系出发,充分考虑商业银行流动性风险的形成机制,对流动性进行综合测度,以判断商业银行流动性风险的大小。结合理论分析与测量分析方法,利用上市商业银行2015-2018年半年度面板数据,进行F检验和Huasman统计量检验,发现模型中存在个体随机效应,选用随机效应模型对样本数据进行回归分析,依据结论提出相应的对策建议。结论表明,商业银行的资本结构对流动性风险有显着的影响。在融资结构中,其核心资本净额对提高商业银行流动性有显着的正相关关系。在债务结构中,存贷款比率与商业银行流动性成正比,银行吸收存款,预留准备金以提高银行流动性保障,有利于流动性管理;存款结构与流动性有显着的负相关关系,活期存款在存款结构中占比上升影响资金波动性,导致流动性风险的加大。在股权结构中,主要通过股东控制权及经营管理办法实施对流动性产生影响,但两者之间显着性相关水平较低。
潘添媛[7]（2019）在《我国商业银行资本结构对经营绩效的影响研究》文中研究指明高效稳健的金融体系对于推动国家经济增长具有十分重要的作用,而商业银行正是现代金融体系的主体部分。当前,伴随着经济全球化深入发展和金融业对外开放程度加大,以及外资银行全面进入,我国商业银行所处的市场环境中竞争愈发激烈,因此,通过优化我国商业银行资本结构来提高其经营绩效将有助于在日益激烈的竞争环境中赢得生存并获得优势。本文从我国商业银行的资本结构出发,通过理论分析与实证检验全面探索其对经营绩效的影响,并提出优化我国商业银行资本结构进而提升经营绩效的建议。本文首先梳理了有关资本结构和经营绩效的国内外研究成果,对相关文献进行了综合评述。其次,在借鉴国内外众多学者研究基础之上,总结并详细阐述了资本结构和经营绩效的各个相关理论。随后,对我国商业银行的资本结构和经营绩效现状情况进行了列明分析。接着,又运用收集整理到的相关数据对资本结构和经营绩效二者的关系进行了实证分析,本文从股权结构、债务结构、附属资本结构这三个方面对资本结构进行划分,又从盈利性、流动性、安全性、成长性这四个方面构建经营绩效的综合指标,采用因子分析法与回归分析法实证分析我国16家上市商业银行2008-2017年总共10年的相关数据。研究结果表明:（1）前五大股东持股比例和经营绩效正相关;（2）前十大股东持股比例和经营绩效负相关;（3）国有股持股比例和经营绩效负相关;（4）资产负债率和经营绩效负相关。最后,针对理论与实证分析结果,分别从我国商业银行的内部与外部两个方面逐一提出了建议对策,一方面内部优化商业银行的资本结构,另一方面外部优化商业银行所处在的经营环境,以提升我国商业银行的经营绩效水平。
孙宇[8]（2019）在《我国上市商业银行资本结构对经营绩效的影响研究》文中研究说明自2008年全球金融危机以来,全球经济较为低迷,我国商业银行面临着诸多难题,例如金融风险上升、增长动力不足等。2010年,伴随着《巴塞尔协议Ⅲ》的发布,全球加强了对商业银行的资本管理要求,并且对资本充足性提出了更高的标准,“十二五”规划纲要提出要完善我国金融业标准,参与国际金融准则的新一轮修订。2012年,中国银监会颁布了《商业银行资本管理办法（试行）》,进一步制定更高的标准。除此之外,对系统重要性银行提出了更高的要求。国内外相继调整监管要求,会引起商业银行的资本结构、经营绩效和发展战略的改变。本文首先从三个方面来分析我国商业银行资本结构现状,即核心资本、附属资本以及资本充足性,然后再从四个方面分析我国商业银行的经营绩效现状,即从盈利性、安全性、流动性和成长性,对比大中小三类银行的数据找到我国商业银行存在的问题。本文选取了16家上市商业银行作为样本通过实证分析的方法分析二者的关系,首先,通过因子分析计算出综合经营绩效指标,其次通过固定效应模型分析资本结构对经营绩效的影响,进而得出以下几点实证结论,前十大股东持股比例和经营绩效负相关,第一大股东为国有性质则能促进经营绩效,附属资本与核心资本之比和经营绩效正相关。最后,根据现状及实证结果提出相关政策建议。
孟睿颖[9]（2019）在《我国商业银行资本结构对经营绩效的影响研究》文中研究说明随着经济全球化进程的加快和互联网金融的崛起,我国商业银行的优势地位受到了威胁,经营绩效作为商业银行竞争力的集中体现,如何提高经营绩效已经成为我国商业银行现阶段发展的一项重要任务。本文以商业银行的资本结构为切入点,借助实证分析,试图研究我国商业银行的资本结构对经营绩效影响作用,并据此提出优化我国商业银行资本结构提高其经营效益的相关对策建议。本文选取我国16家上市商业银行2013-2017年的相关数据作为研究样本,按样本银行的规模大小和性质分为5家大型国有商业银行和11家中小型股份制商业银行分别进行实证分析。利用SPSS,借助因子分析确定样本商业银行经营绩效综合评价指标,在此基础上进行商业银行经济绩效和资本结构的相关性分析和回归分析,得出商业银行资本结构对其经营绩效的影响作用,最后借助熵值法更换因变量,对上述结果进行稳健性检验,检验结果与实证结果一致。由此,我们得出第一大股东持股比例对大型国有商业银行和中小型股份制商业银行经营绩效的影响存在差异性,其与前者呈现负相关关系,与后者正向相关;第一大股东性质与中小型股份制商业银行经营绩效正向相关;前五大股东持股比例之和与两类商业银行的经营绩效之间均呈现负相关关系;资本充足率的提高在推动中小型股份制商业银行经营绩效提升的同时会阻碍大型国有银行的经营绩效的增长;附属资本占总资本比例的提高对两类商业银行经营绩效的提升均有积极的促进作用。据此,本文在借助实证分析结果的基础上,对我国商业银行从优化核心资本结构、增加附属资本占比、加强资本充足率管理以及优化外部环境等方面出发提出了改进建议,以期对我国商业银行经营绩效的提高产生推动作用。
张强[10]（2019）在《我国股份制银行资本结构动态调整的影响因素研究》文中研究指明随着我国金融体制不断深化改革,近些年来大型国有商业银行商业化改革,新型股份制银行相继成立,外资银行陆续进入,我国银行市场变得极为激烈,为确保各商业银行拥有强劲的竞争力,良好的资本结构必不可少。同时,随着我国监管新规逐步落地,为预防各类金融风险,监管压力增大,对于商业银行的资本结构的研究则更有必要。股份制银行作为我国银行业的中坚力量,由于不良资产占比比较小,没有太多地政策性贷款等负担,所以在治理机制上要比国有商业银行更加灵活和有效,所以研究此类银行的资本结构及相关问题更有意义。鉴于此,本文以股份制银行为主要研究对象,辅之以大型国有商业银行为参照对比对象,通过理论研究和实证研究,就股份制银行资本结构动态调整的影响因素展开研究分析,经研究得出对于股份制银行,资本结构的滞后一期,银行的成长性、银行规模、银行经营风险以及经济增长率都能够显着正向影响资本结构;而银行盈利能力、股权集中度、管理层持股、资产担保能力、流动性是负向影响资本结构,税收效应、通货膨胀率影响不显着。另外,根据动态资本结构模型,得到调整速度为0.416,所以可以看出,在当前阶段,股份制银行所需调整成本比较大,调整比较缓慢,同时,鉴于诸多因素不同程度的影响资本结构,朝着最优资本结构的调整会是不间断的。因而,对于商业银行来说,要根据自身实际情况,灵活优化调整,包括监管各方努力合作,实现银行稳定健康发展。
二、商业银行资本结构研究（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、商业银行资本结构研究（论文提纲范文）
（1）我国银行资本结构影响因素及优化速度研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状及分析 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 国内外研究现状分析 |
| 1.3 主要研究内容 |
| 第2章 我国银行资本结构发展现状及理论基础 |
| 2.1 相关概念界定 |
| 2.1.1 资本结构的内涵 |
| 2.1.2 最优资本结构的内涵 |
| 2.1.3 资本结构优化速度的内涵 |
| 2.2 资本结构发展现状 |
| 2.2.1 我国银行业的融资方式 |
| 2.2.2 我国银行业资本结构现状分析 |
| 2.2.3 行业间资本结构比较 |
| 2.3 资本结构的相关理论 |
| 2.3.1 传统折中理论 |
| 2.3.2 MM理论 |
| 2.3.3 权衡理论 |
| 2.3.4 信号传递理论 |
| 2.3.5 产品市场理论 |
| 2.4 本章小结 |
| 第3章 我国银行资本结构影响因素及优化速度模型构建 |
| 3.1 我国银行资本结构影响因素分析 |
| 3.1.1 内部因素 |
| 3.1.2 外部因素 |
| 3.2 模型设计 |
| 3.2.1 资本结构影响因素模型构建 |
| 3.2.2 最优资本结构模型构建 |
| 3.2.3 资本结构优化速度测算模型构建 |
| 3.3 面板数据的模型类型 |
| 3.4 本章小结 |
| 第4章 我国银行资本结构影响因素及优化速度实证分析 |
| 4.1 样本选取与数据来源 |
| 4.1.1 样本选取 |
| 4.1.2 数据来源 |
| 4.2 变量定义和描述性统计 |
| 4.2.1 变量定义 |
| 4.2.2 描述性统计 |
| 4.2.3 单位根检验和协整检验 |
| 4.3 资本结构影响因素的回归结果及实证分析 |
| 4.3.1 全样本银行资本结构影响因素回归结果 |
| 4.3.2 不同银行性质下的资本结构影响因素实证分析 |
| 4.3.3 实证结果分析 |
| 4.3.4 稳健性检验 |
| 4.4 资本结构优化速度的回归结果及实证分析 |
| 4.4.1 全样本银行资本结构优化速度的回归结果 |
| 4.4.2 不同银行性质下的资本结构优化速度的回归 |
| 4.4.3 实证结果分析 |
| 4.4.4 稳健性检验 |
| 4.5 相关政策建议 |
| 4.5.1 提高债务资本的营运能力 |
| 4.5.2 在股权市场上获得融资 |
| 4.5.3 加强行业监管 |
| 4.6 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
（2）株洲JS银行资本结构对财务风险影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 财务风险相关研究 |
| 1.2.2 资本结构相关研究 |
| 1.2.3 资本结构对财务风险的影响相关研究 |
| 1.2.4 文献述评 |
| 1.3 研究思路与方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 主要内容 |
| 1.5 创新点 |
| 第二章 商业银行资本结构和财务风险管理理论基础 |
| 2.1 资本结构相关理论 |
| 2.1.1 代理理论 |
| 2.1.2 MM理论 |
| 2.1.3 优序融资理论 |
| 2.2 财务风险相关理论 |
| 2.2.1 财务风险概念 |
| 2.2.2 财务风险评价 |
| 2.2.3 财务风险防范 |
| 2.3 资本结构对财务风险的影响机制分析 |
| 2.3.1 融资结构对财务风险的影响机制 |
| 2.3.2 股权结构对财务风险的影响机制 |
| 2.3.3 债权结构对财务风险的影响机制 |
| 第三章 株洲JS银行资本结构与财务风险现状分析 |
| 3.1 株洲JS银行介绍 |
| 3.2 株洲JS银行资本结构现状分析 |
| 3.3 株洲JS银行财务风险现状 |
| 3.3.1 筹资风险现状 |
| 3.3.2 投资风险现状 |
| 3.3.3 经营风险现状 |
| 3.3.4 成长风险现状 |
| 第四章 株洲JS银行资本结构对财务风险影响的实证分析 |
| 4.1 株洲JS银行资本结构对财务风险影响分析模型设定 |
| 4.1.1 变量选取 |
| 4.1.2 模型设定 |
| 4.2 株洲JS银行资本结构对财务风险的实证分析 |
| 4.2.1 资本结构对筹资风险的回归分析 |
| 4.2.2 资本结构对投资风险的回归分析 |
| 4.2.3 资本结构对经营风险的回归分析 |
| 4.2.4 资本结构对成长风险的回归分析 |
| 4.3 株洲JS银行资本结构对总财务风险水平影响分析 |
| 4.3.1 株洲JS银行财务风险水平Z值统计量 |
| 4.3.2 株洲JS银行资本结构对总财务风险的影响分析 |
| 第五章 株洲JS银行基于资本结构的财务风险控制对策 |
| 5.1 扩宽筹资渠道,严控资产负债率 |
| 5.2 建立科学合理的资本结构,使核心资本充足率达最佳 |
| 5.3 优化业务结构布局,降低不良贷款率 |
| 5.4 完善风险防范与处理机制 |
| 第六章 研究结论及展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 攻读学位期间主要成果 |
| 致谢 |
（3）我国区域性商业银行资本结构管理研究（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的与意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 研究内容、方法、思路与重点 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 研究思路 |
| 1.3.4 研究重点 |
| 1.4 研究创新、研究不足与研究展望 |
| 1.4.1 研究创新点 |
| 1.4.2 研究不足 |
| 1.4.3 研究展望 |
| 第2章 文献综述与理论基础 |
| 2.1 文献综述 |
| 2.1.1 商业银行目标资本结构存在性及其影响因素的研究 |
| 2.1.2 商业银行资本结构对主要经营管理活动影响的研究 |
| 2.1.3 我国区域性商业银行资本结构管理的研究 |
| 2.1.4 文献述评 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 静态权衡理论 |
| 2.2.2 资本缓冲理论 |
| 2.2.3 动态权衡理论 |
| 第3章 我国区域性商业银行发展及资本结构管理状况 |
| 3.1 我国区域性商业银行发展状况分析 |
| 3.1.1 我国区域性商业银行的主要特质 |
| 3.1.2 我国区域性商业银行的主要优势 |
| 3.1.3 我国区域性商业银行面临的短板问题 |
| 3.2 我国区域性商业银行资本结构管理实践及问题 |
| 3.2.1 我国区域性商业银行资本结构调整方式分析 |
| 3.2.2 我国区域性商业资本结构管理实践中的问题分析 |
| 3.3 本章小结 |
| 第4章 银行特征对我国区域性商业银行资本结构的影响 |
| 4.1 研究假设 |
| 4.1.1 目标资本结构及影响因素 |
| 4.1.2 动态调整速度及其非对称性 |
| 4.2 数据和模型 |
| 4.2.1 样本选择与数据来源 |
| 4.2.2 静态资本结构模型 |
| 4.2.3 动态资本结构模型 |
| 4.3 实证结果分析 |
| 4.3.1 描述性统计分析 |
| 4.3.2 静态资本结构模型结果分析 |
| 4.3.3 动态资本结构模型结果分析 |
| 4.3.4 稳健性检验 |
| 4.4 本章小结 |
| 第5章 外部经营环境对我国区域性商业银行资本结构的影响 |
| 5.1 研究假设 |
| 5.1.1 宏观经济对资本结构的影响 |
| 5.1.2 产业竞争对资本结构的影响 |
| 5.2 数据和模型 |
| 5.2.1 样本选择与数据来源 |
| 5.2.2 实证模型与变量设置 |
| 5.3 实证结果分析 |
| 5.3.1 宏观经济与资本结构间关系的检验结果 |
| 5.3.2 产业竞争与资本结构间关系的检验结果 |
| 5.3.3 进一步分析和稳健性检验 |
| 5.4 本章小结 |
| 第6章 金融监管政策对我国区域性商业银行资本结构的影响 |
| 6.1 研究假设 |
| 6.1.1 存款保险制度对资本结构的影响 |
| 6.1.2 强监管、严监管政策对资本结构的影响 |
| 6.2 数据和模型 |
| 6.2.1 样本选择与数据来源 |
| 6.2.2 实证模型与变量设置 |
| 6.3 实证结果分析 |
| 6.3.1 存款保险制度与资本结构间关系的检验结果 |
| 6.3.2 强监管、严监管政策与资本结构间关系的检验结果 |
| 6.3.3 稳健性检验 |
| 6.4 本章小结 |
| 第7章 我国区域性商业银行资本结构优化管理的建议 |
| 7.1 区域性商业银行主动优化资本结构管理的措施 |
| 7.1.1 提高股东股权管理和公司治理水平 |
| 7.1.2 构建多层次、多渠道和多元化的资本补充机制 |
| 7.2 履行好国有金融资本出资人职责的政策建议 |
| 7.2.1 健全国有金融资本管理架构 |
| 7.2.2 加强国有金融资本管理 |
| 7.2.3 加快实施市场化选聘职业经理人制度 |
| 7.3 金融监管部门完善资本监管政策的建议 |
| 7.3.1 放宽资本及股东变更审批门槛 |
| 7.3.2 提高农商行股东持股比例上限 |
| 7.3.3 进一步支持我国区域性商业银行IPO权益性融资方式落地实施 |
| 7.3.4 进一步优化存款保险制度 |
| 参考文献 |
| 在学期间发表的学术论文与研究成果 |
| 后记 |
（4）华夏银行资本结构对经营绩效的影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 文献述评 |
| 1.3 研究内容及研究方法 |
| 1.3.1 本文的研究思路 |
| 1.3.2 研究的主要内容 |
| 1.3.3 主要研究方法 |
| 1.4 本文的创新点 |
| 第二章 商业银行资本结构与经营绩效相关理论 |
| 2.1 资本结构相关理论 |
| 2.1.1 资本结构概念 |
| 2.1.2 资本结构理论基础 |
| 2.2 经营绩效相关理论 |
| 2.2.1 经营绩效概念 |
| 2.2.2 经营绩效理论基础 |
| 2.3 资本结构对经营绩效作用机理分析 |
| 2.3.1 资本结构对治理结构的影响 |
| 2.3.2 治理结构对经营绩效的影响 |
| 2.4 本章小结 |
| 第三章 华夏银行资本结构与经营绩效现状 |
| 3.1 华夏银行简介 |
| 3.1.1 资产负债率情况 |
| 3.1.2 存款业务情况 |
| 3.2 华夏银行资本结构现状 |
| 3.2.1 核心资本现状 |
| 3.2.2 附属资本现状 |
| 3.3 华夏银行经营绩效现状 |
| 3.3.1 盈利性 |
| 3.3.2 流动性 |
| 3.3.3 安全性 |
| 3.3.4 成长性 |
| 3.4 本章小结 |
| 第四章 华夏银行资本结构对经营绩效的影响实证研究 |
| 4.1 样本选取与数据来源 |
| 4.2 变量的选取 |
| 4.2.1 被解释变量的选取 |
| 4.2.2 解释变量的选取 |
| 4.2.3 控制变量的选取 |
| 4.2.4 变量说明 |
| 4.3 研究假设 |
| 4.4 模型构建 |
| 4.5 实证分析 |
| 4.5.1 综合经营绩效计算 |
| 4.5.2 资本结构对经营绩效的影响 |
| 4.6 实证结论 |
| 4.6.1 核心资本方面 |
| 4.6.2 附属资本方面 |
| 4.7 本章小结 |
| 第五章 提高华夏银行经营绩效的对策建议 |
| 5.1 优化华夏银行资本结构 |
| 5.1.1 优化核心资本结构 |
| 5.1.2 优化附属资本结构 |
| 5.2 优化华夏银行内外部治理环境 |
| 5.2.1 优化内部治理体系 |
| 5.2.2 加强行业监管 |
| 第六章 总结与展望 |
| 6.1 总结 |
| 6.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（5）安徽省农村商业银行资本结构与成长性研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容与方法 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 资本结构与成长性关系 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 1.4 本文创新之处 |
| 第二章 相关理论基础及研究概述 |
| 2.1 资本结构理论 |
| 2.1.1 传统的资本结构理论 |
| 2.1.2 现代资本结构理论 |
| 2.2 企业成长性理论 |
| 2.2.1 古典经济学观点 |
| 2.2.2 新制度经济学观点 |
| 2.2.3 演化经济学观点 |
| 2.3 相关文献评述 |
| 第三章 安徽省农村商业银行资本结构与成长性现状分析 |
| 3.1 安徽省农村商业银行资本结构分析 |
| 3.1.1 安徽省农村商业银行主要资本现状分析 |
| 3.1.2 安徽省农村商业银行债务资本分析 |
| 3.1.3 安徽省农村商业银行所有者权益结构分析 |
| 3.1.4 安徽省农村商业银行资本充足率分析 |
| 3.2 安徽省农村商业银行成长性指标分析 |
| 3.2.1 银行规模 |
| 3.2.2 经营业绩指标 |
| 3.2.3 成长潜力指标 |
| 3.2.4 环境支持力指标 |
| 3.2.5 安徽农村商业银行成长性实证分析 |
| 第四章 安徽省农村商业银行资本结构与成长性相关性实证分析 |
| 4.1 研究假设 |
| 4.2 建立多元线性回归模型 |
| 4.3 解释变量的描述性统计结果 |
| 4.4 相关性分析 |
| 4.5 回归分析 |
| 第五章 安徽农村商业银行成长优化建议 |
| 5.1 债务结构调整 |
| 5.2 所有者权益结构调整 |
| 5.3 保持稳健经营 |
| 5.4 全面协调发展 |
| 结论 |
| 致谢 |
| 在校期间公开发表论文及着作情况 |
| 参考文献 |
（6）商业银行资本结构对流动性风险影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 选题背景及研究意义 |
| 一、选题背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 国内外文献综述 |
| 一、资本结构的相关研究 |
| 二、流动性风险的相关研究 |
| 三、商业银行资本结构对流动性风险影响 |
| 四、文献评价 |
| 第三节 研究思路与研究方法 |
| 一、研究思路与框架 |
| 二、研究方法 |
| 第四节 研究的创新之处和存在的不足 |
| 一、研究的创新之处 |
| 二、研究存在的不足 |
| 第二章 商业银行资本结构对流动性风险影响的理论分析 |
| 第一节 资本结构理论 |
| 一、最优资本结构 |
| 二、代理成本理论 |
| 三、优序融资理论 |
| 第二节 商业银行的资本结构 |
| 一、商业银行的融资结构 |
| 二、商业银行债务结构 |
| 三、商业银行股权结构 |
| 第三节 商业银行资本结构对流动性风险的影响 |
| 一、融资结构对流动性风险的作用机制 |
| 二、债务结构对流动性风险的影响 |
| 三、股权结构对流动性风险的影响分析 |
| 第三章 商业银行资本结构与流动性风险测度 |
| 第一节 商业银行资本结构的测量 |
| 一、商业银行融资结构的测量 |
| 二、商业银行债务结构的测量 |
| 三、商业银行股权结构的测量 |
| 第二节 商业银行流动性风险测量 |
| 一、商业银行流动性风险的形成机制分析 |
| 二、基于熵值法的商业银行流动性风险的测度 |
| 三、流动性风险的综合测量结果 |
| 第四章 商业银行资本结构对流动性风险影响的实证研究 |
| 第一节 变量选取与指标的确定 |
| 一、变量选取 |
| 二、指标的确定 |
| 第二节 数据来源及描述性分析 |
| 一、数据来源 |
| 二、描述性统计分析 |
| 三、单位根检验 |
| 第三节 模型估计与结果分析 |
| 一、模型的构建 |
| 二、实证结果 |
| 第五章 研究结论与对策建议 |
| 第一节 研究结论 |
| 一、核心资本净额提高有利于降低流动性风险 |
| 二、存款结构显着影响银行流动性 |
| 三、股权过于集中不利于流动性管理 |
| 四、银行营运能力提升有利于维持银行流动性 |
| 第二节 对策建议 |
| 一、提高资产流动性 |
| 二、提高核心资本占比 |
| 三、增加债务融资渠道 |
| 四、进行股权结构改革,降低股权集中度 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（7）我国商业银行资本结构对经营绩效的影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 引言 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.2.1 国外文献综述 |
| 1.2.2 国内文献综述 |
| 1.2.3 文献评述 |
| 1.3 研究内容及方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 本文的可能创新及不足 |
| 1.4.1 本文的创新 |
| 1.4.2 本文的不足 |
| 第2章 我国商业银行资本结构对经营绩效影响的理论基础 |
| 2.1 资本结构相关理论 |
| 2.1.1 资本结构理论基础 |
| 2.1.2 商业银行资本结构特殊性 |
| 2.2 经营绩效相关理论 |
| 2.2.1 商业银行经营绩效内涵 |
| 2.2.2 商业银行经营绩效评价方法 |
| 2.2.3 商业银行经营绩效综合指标体系构建 |
| 2.3 商业银行资本结构对经营绩效的影响 |
| 2.3.1 商业银行股权结构对经营绩效的影响 |
| 2.3.2 商业银行债务结构对经营绩效的影响 |
| 2.3.3 商业银行附属资本对经营绩效的影响 |
| 第3章 我国商业银行资本结构和经营绩效的现状分析 |
| 3.1 我国商业银行资本结构现状分析 |
| 3.1.1 股权结构现状分析 |
| 3.1.2 债务结构现状分析 |
| 3.1.3 附属资本现状分析 |
| 3.2 我国商业银行经营绩效现状分析 |
| 3.2.1 盈利性现状分析 |
| 3.2.2 流动性现状分析 |
| 3.2.3 安全性现状分析 |
| 3.2.4 成长性现状分析 |
| 第4章 我国商业银行资本结构对经营绩效影响的实证分析 |
| 4.1 样本选取及数据来源 |
| 4.2 变量选取 |
| 4.2.1 被解释变量选取 |
| 4.2.2 解释变量及控制变量选取 |
| 4.3 研究假设 |
| 4.4 基于因子分析法的我国商业银行经营绩效综合评价 |
| 4.4.1 标准化处理 |
| 4.4.2 检验因子分析法的适用性 |
| 4.4.3 因子分析过程和结果 |
| 4.5 我国商业银行资本结构对经营绩效影响的回归分析 |
| 4.5.1 建立模型 |
| 4.5.2 面板模型的选择 |
| 4.5.3 回归分析及结果 |
| 4.6 实证结果分析 |
| 4.6.1 股权结构方面 |
| 4.6.2 债务结构方面 |
| 4.6.3 附属资本方面 |
| 4.6.4 控制变量方面 |
| 第5章 研究结论及政策建议 |
| 5.1 主要研究内容及结论 |
| 5.2 提升我国商业银行经营绩效的建议 |
| 5.2.1 优化商业银行资本结构的建议 |
| 5.2.2 优化商业银行外部经营环境的建议 |
| 参考文献 |
| 攻读硕士学位期间取得的研究成果 |
| 致谢 |
（8）我国上市商业银行资本结构对经营绩效的影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容和方法 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 文献综述 |
| 1.3.1 国内文献综述 |
| 1.3.2 国外文献综述 |
| 1.4 创新点与不足 |
| 第2章 商业银行资本结构对经营绩效影响的基础理论 |
| 2.1 相关概念界定 |
| 2.1.1 商业银行资本结构的概念界定 |
| 2.1.2 商业银行经营绩效的概念界定 |
| 2.2 相关理论基础 |
| 2.2.1 古典资本结构理论 |
| 2.2.2 现代资本结构理论 |
| 2.2.3 新资本结构理论 |
| 第3章 商业银行资本结构对经营绩效影响的定性分析 |
| 3.1 资本结构对经营绩效的影响 |
| 3.1.1 核心资本对经营绩效的影响 |
| 3.1.2 附属资本对经营绩效的影响 |
| 3.2 资本结构与经营绩效的现状及问题分析 |
| 3.2.1 资本结构现状和问题分析 |
| 3.2.2 经营绩效现状和问题分析 |
| 第4章 商业银行资本结构对经营绩效影响的实证研究 |
| 4.1 样本选取和变量选取 |
| 4.1.1 样本选取 |
| 4.1.2 变量选择 |
| 4.2 模型建立 |
| 4.3 实证分析 |
| 4.3.1 因子分析 |
| 4.3.2 回归分析 |
| 4.3.3 稳健性检验 |
| 4.4 实证结论 |
| 第5章 政策建议 |
| 5.1 优化核心资本 |
| 5.1.1 国有大型商业银行适当分散股权 |
| 5.1.2 积极促进商业银行上市 |
| 5.1.3 适当引进国外战略投资者 |
| 5.2 优化附属资本 |
| 5.3 积极完善激励机制 |
| 5.4 积极完善外部环境 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（9）我国商业银行资本结构对经营绩效的影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的及意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 国内外文献综述 |
| 1.3.1 国外研究综述 |
| 1.3.2 国内研究综述 |
| 1.3.3 国内外研究动态评析 |
| 1.4 研究内容和研究方法 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.5 论文的创新 |
| 第2章 商业银行资本结构与经营绩效的相关理论 |
| 2.1 资本结构理论 |
| 2.1.1 早期资本结构理论 |
| 2.1.2 现代资本结构理论 |
| 2.1.3 新资本结构理论 |
| 2.2 商业银行资本结构理论 |
| 2.2.1 商业银行资本结构概念 |
| 2.2.2 商业银行资本结构构成 |
| 2.3 商业银行经营绩效理论 |
| 2.3.1 商业银行经营绩效概念界定 |
| 2.3.2 商业银行经营绩效评价指标 |
| 2.3.3 商业银行绩效的评价方法 |
| 第3章 我国商业银行资本结构与经营绩效现状分析 |
| 3.1 样本选择及数据来源 |
| 3.2 我国商业银行资本结构现状 |
| 3.2.1 核心资本现状分析 |
| 3.2.2 资本充足率现状分析 |
| 3.2.3 附属资本占比现状分析 |
| 3.3 我国商业银行经营绩效现状分析 |
| 3.3.1 盈利能力现状分析 |
| 3.3.2 成长能力现状分析 |
| 3.3.3 安全性现状分析 |
| 3.3.4 流动性现状分析 |
| 第4章 我国商业银行资本结构对经营绩效影响的实证分析 |
| 4.1 样本选取与数据来源 |
| 4.2 提出研究假设 |
| 4.3 变量选取 |
| 4.3.1 被解释变量的选取 |
| 4.3.2 解释变量的选取 |
| 4.3.3 控制变量 |
| 4.4 模型设计 |
| 4.5 实证分析 |
| 4.5.1 基于因子分析的商业银行绩效综合指标的确立 |
| 4.5.2 上市商业银行资本结构与经营绩效的回归分析 |
| 4.6 实证结果分析 |
| 4.6.1 股权结构 |
| 4.6.2 资本充足率 |
| 4.6.3 附属资本占总资本比例 |
| 4.6.4 总资产规模 |
| 4.7 稳健性检验 |
| 4.7.1 熵值法原理介绍 |
| 4.7.2 计算指标权重 |
| 4.7.3 稳健性检验结果 |
| 第5章 研究结论与对策建议 |
| 5.1 研究结论 |
| 5.2 对策建议 |
| 5.2.1 优化核心资本结构 |
| 5.2.2 加强对资本充足率的管理 |
| 5.2.3 补充附属资本,优化资本结构 |
| 5.2.4 拓宽商业银行业务范围 |
| 5.2.5 优化商业银行外部经济环境 |
| 5.3 研究局限 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）我国股份制银行资本结构动态调整的影响因素研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 现实意义 |
| 1.3 国内外文献综述 |
| 1.3.1 国外文献综述 |
| 1.3.2 国内文献综述 |
| 1.3.3 文献述评 |
| 1.4 研究思路及方法 |
| 1.4.1 研究思路 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.5 研究特点及局限 |
| 1.5.1 研究特点 |
| 1.5.2 研究局限 |
| 第二章 商业银行资本结构的理论解释 |
| 2.1 商业银行资本结构及动态调整概念的界定 |
| 2.1.1 商业银行资本结构概念 |
| 2.1.2 商业银行资本结构动态调整概念 |
| 2.2 商业银行资本结构相关理论 |
| 2.2.1 MM理论 |
| 2.2.2 权衡理论 |
| 2.2.3 代理成本理论 |
| 2.2.4 信号传递理论 |
| 2.2.5 优序融资理论 |
| 2.3 商业银行资本结构影响因素 |
| 2.3.1 微观因素 |
| 2.3.2 宏观因素 |
| 第三章 我国股份制银行资本结构现状 |
| 3.1 资本充足率水平 |
| 3.2 核心资本分析 |
| 3.3 附属资本分析 |
| 第四章 我国商业银行资本结构动态调整模型的构建 |
| 4.1 变量选取 |
| 4.1.1 被解释变量选取 |
| 4.1.2 解释变量选取 |
| 4.2 资本结构静态模型 |
| 4.3 资本结构动态调整模型的构建 |
| 4.4 实证估计方法 |
| 第五章 资本结构动态调整模型的实证结果及分析 |
| 5.1 实证样本确定及数据来源 |
| 5.2 描述性统计分析 |
| 5.3 样本相关性分析 |
| 5.4 实证结果及分析 |
| 5.4.1 静态模型回归分析 |
| 5.4.2 动态模型回归分析 |
| 5.5 稳健性检验 |
| 第六章 结论及政策启示 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 政策启示 |
| 6.2.1 继续完善我国资本市场,加强监管力度 |
| 6.2.2 继续改善自身治理结构,适当分散股权 |
| 6.2.3 提高银行风险预警机制,降低不良贷款比率 |
| 6.2.4 继续努力提升经营能力,提升附属资本占比 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
四、商业银行资本结构研究（论文参考文献）
- [1]我国银行资本结构影响因素及优化速度研究[D]. 高文杰. 哈尔滨工业大学, 2020(02)
- [2]株洲JS银行资本结构对财务风险影响研究[D]. 彭媛媛. 湖南工业大学, 2020(02)
- [3]我国区域性商业银行资本结构管理研究[D]. 杨克成. 天津财经大学, 2020(07)
- [4]华夏银行资本结构对经营绩效的影响研究[D]. 冯晓扬. 河南工业大学, 2020(01)
- [5]安徽省农村商业银行资本结构与成长性研究[D]. 何先敏. 阜阳师范大学, 2019(04)
- [6]商业银行资本结构对流动性风险影响研究[D]. 吉才玲. 安徽财经大学, 2020(08)
- [7]我国商业银行资本结构对经营绩效的影响研究[D]. 潘添媛. 首都经济贸易大学, 2019(07)
- [8]我国上市商业银行资本结构对经营绩效的影响研究[D]. 孙宇. 首都经济贸易大学, 2019(07)
- [9]我国商业银行资本结构对经营绩效的影响研究[D]. 孟睿颖. 天津大学, 2019(06)
- [10]我国股份制银行资本结构动态调整的影响因素研究[D]. 张强. 兰州大学, 2019(08)